白石吩咐毓竹道“你可传令蓬莱中人，若是避世潜修，我自能保众人平安无事，若是耐不得寂寞，想要到那人间走一遭，就得有应劫的准备。”转念想了一想，有说道“你若是有空，不妨帮大家多炼制几件法宝，也好让大家多一点自保之力。”
毓竹答道“弟子设有一炼器堂，有数十名精于炼器之人，凡我蓬莱名下之人，皆可自备材料，入炼器堂换取法宝。炼器堂之人，都可由炼器提升修为，也不会耽误了大家的修炼。”
“如此甚好。”顿了一顿，白石又道“昔日你女娲师叔补天之后，遗下补天灵石一枚，遗留在东胜神洲，为师曾布下一聚灵之阵，算来也到化形之时，你可前去带回，日后便是我第十弟子。”
毓竹应下之后，亲自前往地仙界去寻灵石。
那东胜神洲有一国土，名曰傲来国。国近大海，海中有一座名山，唤为花果山。此山乃十洲之祖脉，三岛之来龙，自开清浊而立，鸿蒙判后而成。真个好山！有词赋为证，赋曰：主
势镇汪洋，威宁瑶海。势镇汪洋，潮涌银山鱼入穴；威宁瑶海，波翻雪浪蜃离渊。水火方隅高积土，东海之处耸崇巅。丹崖怪石，削壁奇峰。丹崖上，彩凤双鸣；削壁前，麒麟独卧。峰头时听锦鸡鸣，石窟每观龙出入。林中有寿鹿仙狐，树上有灵禽玄鹤。瑶草奇花不谢，青松翠柏长春。仙桃常结果，修竹每留云。一条涧壑藤萝密，四面原堤草色新。正是百川会处擎天柱，万劫无移大地根。
那座山正当顶上，有一块仙石。其石有三丈六尺五寸高，有二丈四尺围圆。三丈六尺五寸高，按周天三百六十五度；二丈四尺围圆，按政历二十四气。上有九窍八孔，按九宫八卦。四面更无树木遮阴，左右倒有芝兰相衬。盖自开辟以来，每受天真地秀，日精月华，感之既久，遂有灵通之意。内育仙胞。一日迸裂，产一石卵，似圆球样大。因见风，化作一个石猴。五官俱备，四肢皆全。便就学爬学走，拜了四方。目运两道金光，射冲斗府。
那石猴尚在化形之前，便有了灵智，每日里只是不停的吸收那天地灵气。有一天，忽然脑中出现一男两女三个人影，然后就发现四周灵气汇聚快了数倍不止，虽然心中诧异，但是也不知是何缘由。日日揣摩之下，忽然灵光一闪，隐约知道是有人帮了自己，便立誓日后定当报答此人的大恩。
那猴在山中，却会行走跳跃，食草木，饮涧泉，采山花，觅树果；与狼虫为伴，虎豹为群，獐鹿为友，猕猿为亲；夜宿石崖之下，朝游峰洞之中。真是“山中无甲子，寒尽不知年。”一朝天气炎热，与群猴避暑，都在松阴之下顽耍。
一群猴子耍了一会，却去那山涧中洗澡。见那股涧水奔流，真个似滚瓜涌溅。古云：禽有禽言，兽有兽语。众猴都道：“这股水不知是那里的水。我们今日赶闲无事，顺涧边往上溜头寻看源流，耍子去耶！”喊一声，都拖男挈女，唤弟呼兄，一齐跑来，顺涧爬山，直至源流之处，乃是一股瀑布飞泉。但见那
一派白虹起，千寻雪浪飞。海风吹不断，江月照还依。
冷气分青嶂，余流润翠微。潺蔽名瀑布，真似挂帘帷。
众猴拍手称扬道：“好水，好水！原来此处远通山脚之下，直接大海之波。”又道：“那一个有本事的，钻进去寻个源头出来不伤身体者，我等即拜他为王。”连呼了三声，忽见丛杂中跳出一个石猴，应声高叫道：“我进去，我进去！”正是那天生石猴。
只见他瞑目蹲身，将身一纵，径跳入瀑布泉中，忽睁睛抬头观看，那里边却无水无波，明明朗朗的一架桥梁。他住了身，定了神，仔细再看，原来是座铁板桥，桥下之水，冲贯于石窍之间，倒挂流出去，遮闭了桥门。却又欠身上桥头，再走再看，却似有人家住处一般。洞内有石座、石床、石盆、石碗，又有修竹、梅花、青松，竟然是个天生的居所。
看罢多时，跳过桥中间，左右观看，只见正当中有一石碣。碣上有一行楷书大字，镌着“花果山福地，水帘洞洞天。”石猿喜不自胜，急抽身往外便走，复瞑目蹲身，跳出水外，打了两个呵呵道：“大造化，大造化！”众猴把他围住问道：“里面怎么样？水有多深？”石猴道：“没水，没水！原来是一座铁板桥。桥那边是一座天造地设的家当。”众猴道：“怎见得是个家当？”石猴笑道：“这股水乃是桥下冲贯石窍，倒挂下来遮闭门户的。桥边有花有树，乃是一座石房。房内有石锅石灶、石碗石盆、石床石凳，中间一块石碣上，镌着‘花果山福地，水帘洞洞天’。真个是我们安身之处。里面且是宽阔，容得千百口老小。我们都进去住，也省得受老天之气。
众猴听得，个个欢快。都道：“你还先走，带我们进去，进去！”石猴带着众猴进了水帘洞，众猴也不食言，公推那猴子做了大王。
美猴王领一群猿猴、猕猴、马猴等，分派了君臣佐使，朝游花果山，暮宿水帘洞，合契同情，不入飞鸟之丛，不从走兽之类，独自为王，不胜欢乐。
这天，忽然有巡山的小猴来报，外面有一道人求见，美猴王忙让手下迎接进来。待那道人来到水帘洞中，却是一美貌女子，眉如远山秀，目似星光莹，瑶鼻樱唇，青丝如瀑。穿一身普普通通的竹青道袍，却有道不尽的风流美态。口中作歌“蓬莱有大道，洪荒化真形。玄天存一念，静坐诵黄庭。”
这猴子也是个先天有道心的，见状不敢怠慢，急忙起身作揖，道“见过神仙道长。”
那道人正是毓竹，见猴子如此明理，心中暗自高兴，却问道“大王何出此言？”
美猴王道“静坐诵黄庭，岂不是神仙中人？”
毓竹道“大王在此仙山福地，古洞神洲之地，日日欢会，不伏麒麟辖，不伏凤凰管，又不伏人王拘束，倒也自由自在。”
石猴嘿然，乐不可支，扬扬自得。
毓竹道：“可惜今日虽不归人王法律，不惧禽兽威服，将来年老血衰，一旦身亡，便是千年富贵，也成泡影。可悲可叹。”
猴子一听，顿时脑中轰的一响，茫然不知该当如何。眼中浊泪，滚滚而出。忽然，猴子福至心灵，跪下拜道“仙长慈悲，救我等一救。”
毓竹初见他机敏，先有了三分好感，如今见到这猴子能马上醒悟过来，更是高兴，问道“你这猴头，可记得此人？”说完，手指凌空一画，便凭空出现一面镜子，中有三个人影，正是那白石与女娲、后土。
猴子一见，这三人不就是自己化形之前脑中所见的三人，感情这仙长是三位大仙派来的？连忙下拜“多谢仙人援手之恩。”
毓竹等那猴子规规矩矩的叩头完毕，才道“我便是奉了老师之命，前来接你回山，你可舍得这人间清福，随我回山修炼？”
猴子忙道“舍得，舍得，拜见师父。”
毓竹闪身避过，连连摇手，道“你且休要拜我，先跟我回山再说。”毓竹带了猴子，回到蓬莱岛，前去见过了因道长，那了因分身便收了猴子为第十弟子。这石猴便是四大灵猴中的灵明石猴，被了因赐名灵明，由毓竹代师传艺。
袁觉，延生，多闻三人知道了这个消息，喜不自胜，因都是猴身，几日间便混得烂熟，更将毓竹的传艺之责接手，每日里教导灵明。毓竹见三位师弟如此热心，为灵明打造了一套衣甲武器，便放任几人前去教导灵明。
白石靠着自己先知先觉，抢先将灵明石猴收入门下，也是存心断了佛教的传经之路。但是人人都知道灵石乃是女娲所炼，今日被白石收到门下，只要女娲不反对，别人也没反对的立场。何况，几千年之后的事，也没有圣人能算出其中的关联来。